내가 해본 환율과 환 헤지 ETF｜원화 기준 수익률을 지키는 투자 전략 후기

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내가 해본 환율과 환 헤지 ETF｜원화 기준 수익률을 지키는 투자 전략 후기

경제 전문가 찐님 2026. 1. 11. 17:40

최근 미국 S&P500 ETF 투자에 관심이 생겨 직접 시작해봤습니다.

처음에는 “환율 때문에 수익률이 달라진다?”라는 얘기가 잘 이해가 가지 않았지만, 막상 소액으로 투자해보니 원화 기준 수익률에 환율이 생각보다 큰 영향을 준다는 것을 직접 체감할 수 있었습니다.

예를 들어 ETF 주가가 올라도 달러 약세라면 원화 기준 수익률은 기대보다 낮았고, 달러가 강세일 때는 주가 상승과 환율 효과가 겹쳐 훨씬 높은 수익률을 얻을 수 있었습니다. 이 경험 덕분에 장기 투자 시 단기 환율 변동에 일희일비하지 않고 기초지수 성장에 집중하는 전략이 중요하다는 걸 깨달았습니다.

해외 ETF 투자와 환율, 내가 느낀 점

제가 투자한 ETF는 달러로 거래되는 상품이었기 때문에 환율 변동이 바로 내 수익률에 반영됐습니다.

달러 강세: 원화 기준 수익률 상승
달러 약세: 원화 기준 수익률 하락

처음에는 매수 후 달러가 약세로 돌아서 걱정도 했지만, 장기 관점에서 보면 기초지수 성장과 배당 재투자가 더 중요하다는 걸 체감했습니다.

그래서 처음 시작할 때는 소액 적립식 투자로 부담 없이 경험해보는 게 마음 편하더라고요.

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환헤지 ETF(H)를 직접 써보니

ETF 상품명 뒤 (H)가 붙어 있는 환헤지 ETF도 함께 매수해봤습니다.

환헤지 ETF는 환율 변동에 흔들리지 않고 기초지수 수익률을 안정적으로 반영해주는 장점이 있습니다.

제가 직접 경험해보니:

장점: 안정적, 단기 수익률 예측 가능
단점: 환율 강세 시 추가 수익을 놓친 느낌

그래서 저는 단기 안정성을 원할 땐 환헤지 ETF, 장기 성장과 달러 강세를 기대할 땐 환노출 ETF를 섞어서 운용하는 전략이 마음에 들었습니다.

헤지 vs 비헤지 ETF 비교 경험

ETF 유형	특징	내가 느낀 장점
환헤지 ETF (H)	환율 변동 최소화, 안정적 수익	원화 기준 변동성 적음, 마음 편함
환노출 ETF	환율 변동 그대로 반영	장기 성장 기대, 달러 강세 시 수익률 더 높음